La Superintendencia de Bancos informó que 42 entidades financieras están operando en Ecuador sin la debida autorización.
Estas organizaciones simulan ser bancos, cooperativas u otras instituciones reguladas para captar dinero del público. El organismo exhorta a la ciudadanía a verificar siempre el registro legal antes de realizar transacciones o inversiones.
La semana pasada se habían identificado 39 instituciones irregulares, pero en pocos días la cifra aumentó con la detección de tres nuevas: Banapreta, Suyana Institución Financiera y TP Consultancy.
En lo que va del mes, la entidad ha reportado 25 empresas que operaban de manera ilegal a escala nacional. De acuerdo con el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, ninguna persona natural o jurídica que no forme parte del sistema financiero nacional está autorizada para realizar captación de dinero.
¿Cuál es el ‘modus operandi’ de estas instituciones?
Según las autoridades, estas entidades simulan ser bancos o cooperativas legalmente registradas, ofreciendo servicios como créditos, cuentas de ahorro o certificados bancarios. Una de las principales estrategias para captar clientes consiste en prometer altas tasas de interés por inversiones, lo cual resulta atractivo para muchos ciudadanos.
Aquí, la lista de las 42 entidades financieras no autorizadas por la Superintendencia de Bancos:
