{"id":59939,"date":"2026-02-01T11:16:11","date_gmt":"2026-02-01T16:16:11","guid":{"rendered":"https:\/\/elmercuriomanta.ec\/?p=59939"},"modified":"2026-02-01T11:16:11","modified_gmt":"2026-02-01T16:16:11","slug":"noboa-firma-el-decreto-298-y-activa-nuevo-reglamento-antilavado-en-ecuador","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/elmercuriomanta.ec\/index.php\/2026\/02\/01\/noboa-firma-el-decreto-298-y-activa-nuevo-reglamento-antilavado-en-ecuador\/","title":{"rendered":"NOBOA FIRMA EL DECRETO 298 Y ACTIVA NUEVO REGLAMENTO ANTILAVADO EN ECUADOR"},"content":{"rendered":"\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full is-resized\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"480\" height=\"343\" src=\"https:\/\/elmercuriomanta.ec\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/image-4.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-59940\" style=\"width:411px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/elmercuriomanta.ec\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/image-4.png 480w, https:\/\/elmercuriomanta.ec\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/image-4-300x214.png 300w\" sizes=\"(max-width: 480px) 100vw, 480px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>El Gobierno puso en vigencia un nuevo Reglamento General contra el lavado de activos y financiamiento de delitos, a trav\u00e9s del Decreto Ejecutivo 298 firmado por el presidente Daniel Noboa. Entre los cambios principales, el reglamento faculta a la UAFE a inmovilizar fondos hasta por 72 horas en casos considerados urgentes. Adem\u00e1s, seg\u00fan el reporte, mantiene la prohibici\u00f3n de transacciones en efectivo desde USD 10 000, con el objetivo de frenar flujos il\u00edcitos y recuperar activos.<\/p>\n\n\n\n<p>NUEVA ARQUITECTURA INSTITUCIONAL Otro eje del Decreto es la creaci\u00f3n del CONCLAFT, concebido como un espacio de coordinaci\u00f3n interinstitucional para enfrentar riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y proliferaci\u00f3n de armas, con participaci\u00f3n de entidades financieras, organismos de control y de seguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>M\u00c1S OBLIGACIONES PARA BANCOS Y SUJETOS OBLIGADOS La normativa endurece requerimientos para bancos, cooperativas y otros sujetos obligados, con \u00e9nfasis en debida diligencia, control y monitoreo de operaciones, adem\u00e1s del principio \u201cconozca a su cliente\u201d para identificar el origen l\u00edcito de fondos y detectar operaciones inusuales o sospechosas. En contexto, la UAFE funciona como un organismo de an\u00e1lisis: recibe reportes de m\u00faltiples sectores y remite informes t\u00e9cnicos a la Fiscal\u00eda General del Estado cuando identifica indicios para investigaciones; tambi\u00e9n se reportan transacciones desde USD 10.000 (entre otros tipos de reportes).<\/p>\n\n\n\n<p>FOCO REFORZADO EN PEP Y PLAZOS PARA ADUANA, SRI Y MINER\u00cdA El reglamento incorpora debida diligencia reforzada para personas expuestas pol\u00edticamente (PEP) funcionarios, ex autoridades y su c\u00edrculo cercano como medida preventiva frente a riesgos de corrupci\u00f3n y crimen organizado. Tambi\u00e9n establece tareas con plazos: el Servicio Nacional de Aduana del Ecuador y el Servicio de Rentas Internas deber\u00e1n emitir o actualizar normativa secundaria en 30 d\u00edas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El Gobierno puso en vigencia un nuevo Reglamento General contra el lavado de activos y financiamiento de delitos, a trav\u00e9s del Decreto Ejecutivo 298 firmado por el presidente Daniel Noboa. Entre los cambios principales, el reglamento faculta a la UAFE a inmovilizar fondos hasta por 72 horas en casos considerados urgentes. Adem\u00e1s, seg\u00fan el reporte, mantiene la prohibici\u00f3n de transacciones en efectivo desde USD 10 000, con el objetivo de frenar flujos il\u00edcitos y recuperar activos.<\/p>\n<p>NUEVA ARQUITECTURA INSTITUCIONAL Otro eje del Decreto es la creaci\u00f3n del CONCLAFT, concebido como un espacio de coordinaci\u00f3n interinstitucional para enfrentar riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y proliferaci\u00f3n de armas, con participaci\u00f3n de entidades financieras, organismos de control y de seguridad.<\/p>\n<p>M\u00c1S OBLIGACIONES PARA BANCOS Y SUJETOS OBLIGADOS La normativa endurece requerimientos para bancos, cooperativas y otros sujetos obligados, con \u00e9nfasis en debida diligencia, control y monitoreo de operaciones, adem\u00e1s del principio \u201cconozca a su cliente\u201d para identificar el origen l\u00edcito de fondos y detectar operaciones inusuales o sospechosas. 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